Finanzberatung für Senioren
Ruhestandsplanung
- Wie wollen Sie im Alter am liebsten leben?
- Was bedeutet Glück für Sie?
- Wie wollen Sie ihre Träume finanzieren?
Warum es sich lohnt rechtzeitig in die Themen Ruhestandsplanung und Unternehmensnachfolge einzusteigen.
Einer aktuellen Studie zufolge haben gerade mal 30 von 100 Unternehmern ihre „Ruhestands- und Nachfolgeplanung“ in Angriff genommen – 70 % stehen ohne Vorkehrungen da. Sie schieben das Thema stetig vor sich her. Sie wissen nicht was ihr Unternehmen wert ist – und haben keinen geeigneten Berater, der Sie unterstützt.
Wenn Unternehmer nicht geregelt und auch keine Vorsorge getroffen haben, droht im Risikofall die „ungewollte plötzliche Unternehmensnachfolge“, die zudem den Fortbestand des eigenen Unternehmens massiv gefährden kann.
Sie erhalten auf Wunsch ein generationsübergreifendes Gesamtkonzept zur persönlichen Ruhestandsvorbereitung sowie für die Jahre des Ruhestands. Zudem erstellen wir eine fortlaufende Vermögensbetreuung auch nach der Unternehmensübergabe.
Möchten Sie Antworten auf Fragen finden wie:
- Wann kann ich es mir leisten in den Ruhestand zu gehen?
- Wie kann ich meinen aktuellen Lebensstandard im Alter finanzieren?
- Wie kann ich aus meinem vorhandenen Kapital eine passende Zusatzrente erwirtschaften
- Ich habe eine Immobilie verkauft, aber wohin mit dem Geld?
- Wie lege ich mein Geld richtig an und wie finde ich den passenden Vermögensverwalter
Haben Sie schon eine Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung?
Ein Vermögen an die nachkommende Generation zu übertragen, ist nicht weniger anspruchsvoll als es aufzubauen und zu mehren. Wenn eine Immobilie ins Spiel kommt oder das Lebenswerk erhalten werden soll gilt es, sich frühzeitig mit dem Thema zu befassen.
Wissen Sie wieviel Sie steuerfrei vererben dürfen?
Gut zu wissen:
- Je enger verwandt die Erben, umso geringer die Steuersätze und umso höher die Freibeträge.
- Kleine Vermögen werden geringer belastet als höhere.
- Vermögen kann unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei vererbt oder verschenkt werden.
Bei aller Freude am Schenken – achten Sie darauf, dass neben ihrem Partner auch Sie selbst gut versorgt sind. Damit ihr Erbe und ihre Vermächtnisse auch dort sicher ankommen wo sie es gerne hätten, verfügen wir über den Zugang zu Speziallösungen.
Wir helfen ihnen mit vertrauensvollem Finanzcoaching im Team mit unseren Kooperationspartnern.